第二章外汇,汇率与外汇市场,

🗣 SL提问: 第二章外汇,汇率与外汇市场

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一、外汇（Foreign Exchange）

1、概念
外汇即国际汇兑，是指用于国际结算的各种支付手段和工具。主要包括外币现钞、外币存款以及以外币表示的有价证券等。

2、外汇的基本特征
自由兑换性：能够自由兑换为其他国家的货币。
可接受性：在国际上被广泛接受和使用。
可偿性：具有偿还能力，可以用来清偿债务。

二、汇率（Exchange Rate）

1、定义
汇率是两种货币之间的兑换比率，通常表示为一种货币单位兑换另一种货币单位的数量。

2、标价方法
直接标价法 (Direct Quotation)
以一定数量的外国货币单位等于多少本国货币单位来表示汇率。例如，USD/CNY = 7.20 表示1美元兑换7.20人民币。
间接标价法 (Indirect Quotation)
以一定数量的本国货币单位等于多少外国货币单位来表示汇率。例如，CNY/USD = 0.1389 表示1人民币兑换0.1389美元。

3、分类
即期汇率（Spot Rate）
外汇买卖成交后，在两个营业日内办理交割所使用的汇率。
远期汇率（Forward Rate）
外汇买卖双方事先约定的，在未来某一特定日期进行交割时使用的汇率。常见的期限为1—6个月或12个月。

三、外汇市场（Foreign Exchange Market）

1、定义
外汇市场是进行外汇交易的场所，参与者包括商业银行、中央银行、投资机构、企业和个人等。

2、功能
提供国际支付和清算的渠道。
确定汇率并促进货币兑换。
提供风险管理工具，如远期合约、期权等。
资金流动的调节机制。

3、交易类型
即期外汇交易：交易双方在两个营业日内完成交割。
远期外汇交易：交易双方在未来约定的时间按预定汇率进行交割。
外汇掉期交易：结合即期和远期交易的一种复合形式。
外汇期权交易：赋予买方在特定时间以特定价格买入或卖出外汇的权利。

4、市场参与者
商业银行：主要的外汇交易者，提供流动性。
中央银行：通过干预外汇市场稳定本币汇率。
投资基金和企业：参与外汇交易以满足投资或贸易需求。
零售投资者：通过经纪商参与市场交易。

5、中国外汇市场管理
根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理由国家授权的货币当局（如中国人民银行）实施，对外汇收支、买卖、借贷、转移及国际结算等行为进行监管。
市场参与者需遵循《中国外汇市场准则》，确保信息透明、合规操作，并防止泄露客户敏感信息。

四、外汇管理

1、定义
外汇管理是指一个国家的政府授权相关机构，对涉及外汇的收支、买卖、借贷、转移、国际结算、汇率及外汇市场等进行管制的行为。

2、目的
维护国家金融安全。
保持国际收支平衡。
稳定汇率水平。
防范资本流动风险。

五、重点知识点总结

| 类别 | 内容 |

| 外汇定义 | 国际汇兑，用于国际结算的支付手段 |
| 外汇特征 | 自由兑换性、可接受性、可偿性 |
| 汇率定义 | 两种货币之间的兑换比率 |
| 汇率标价 | 直接标价法、间接标价法 |
| 汇率类型 | 即期汇率、远期汇率 |
| 外汇市场功能 | 支付清算、汇率确定、风险管理 |
| 外汇交易类型 | 即期交易、远期交易、掉期交易、期权交易 |
| 外汇管理 | 国家对外汇市场的监管行为 |

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